日前,国际权威财经杂志《亚洲银行家》公布多项奖项评选结果,平安银行凭借业务优势和创新能力揽获了“中国最佳贸易融资银行”、“最佳供应链金融方案”、“最佳财务管理实施方案”、“中国最佳金融供应链项目”等多项大奖。
《亚洲银行家》成立于1996年,是金融服务行业领先的战略信息提供者。其奖项评比规则遵循国际最高标准,以专业性强、评审公证权威、覆盖范围广受到金融界和行业研究机构一致认可,为亚太地区金融界的权威荣誉奖项,吸引了亚太区金融机构和金融科技服务平台的全方位的竞相角逐,影响力辐射全球。
数字经济浪潮下,平安银行以服务实体经济为使命,坚持以客户为中心的经营理念,积极践行数字化转型,布局“星云物联计划”,创新金融服务模式,打造“上有卫星、下有物联网、中有数字口袋和数字财资的开放银行数字经济服务生态”,提升金融服务的可得性、易得性,支持中小微企业融资、经营,助力实体经济高质量发展。
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深入场景,创新供应链金融服务
作为国内最早提出并践行供应链金融的银行之一,平安银行深入供应链场景和生态,运用金融+科技能力创新业务模式,打造数字化、场景化、生态化供应链金融服务,将金融服务深入供应链“毛细血管”。
平安银行搭建“星云物联网平台”,以“数字信用”补充抵质押信用,为处于产业链末端的中小微企业提供线上化、自动化金融服务,帮助中小微企业解决融资难、融资贵问题,同时将物联网等数据优势反哺客户,帮助中小微企业解决经营难、经营贵问题,助力企业数字化转型。
在新服务模式的基础上,平安银行打破产品壁垒,从场景和客户需求出发,以供应链金融为纽带,全面集成交易银行产品与服务,为客户提供“供应链+”综合金融服务,满足客户愈发场景化、多元化、个性化的供应链金融需求。
平安银行聚焦消费互联网、产业互联网、医药流通、交通运输、互联网广告、灵活用工及各类细分业务场景,打造“支付结算+数字贷+物联网+综合金融”的综合经营模式,支持平台经济规范、健康、持续发展,实现传统供应链金融向集约化、信息化、智能化方向转型,为新型供应链金融服务提供了良好的示范。
该模式已覆盖全国67%的Top100互联网平台,为千万级平台用户提供服务,承载上亿级日交易并发量,放款规模近70亿,融资覆盖近2万小微商户。
链接生态,打造一站式票据服务
票据因贸易而生,天然契合了供应链企业的需求,被称为“契合供应链特点的金融工具”。随着供应链金融的发展,票据将进一步发挥融资效率优势,为加速构建国内国际双循环新发展格局贡献更大力量。
平安银行深入贯彻“票据一体化”经营策略,打造票据贴现的线上化流程,将票据业务深度嵌入供应链生态,重点围绕战略客户、专精特新企业以及制造业、绿色产业等国家支持行业,为其提供便捷高效的票据结算及融资服务。
一是深化“票据+开放银行”模式创新,积极拓展涵盖供应链核心企业、财务公司、保理公司、B2B 产业平台等优质合作伙伴的票据经营生态圈,有效提升票据对供应链客群、中小微客群触达半径;二是打造“直贴+转贴”双轮驱动引擎,通过构建高效、综合化的票据交易生态,提升交易能力及直转联动效能,满足客户多元化的票据金融需求;三是推动产品、流程创新,把握票据发展新趋势,持续优化面客业务及内部管理流程,为客户提供丰富产品和极致体验。
2023年上半年,平安银行积极发挥票据服务实体经济作用,满足企业客户融资及结算需求,为2万家企业客户提供票据融资服务,其中票据贴现融资客户数1.4万户;直贴业务发生额3482亿元。
集成能力,助力企业降本增效
对中小微企业而言,面对错综复杂的环境变化、日常运营逐渐增压,为了降低企业整体经营成本、提升管理效率,财资管理向数字化转型迫在眉睫。
平安银行推出数字财资平台,针对不同客群和场景提供专属的差异化服务,为客户提供业、财、税一体化解决方案。
以“财资平台+资产池”小司库解决方案补齐企业司库系统能力,打通集团内部资金与资产流动性管理及金融便利化服务;以集团跨行现金管理功能及“现金/票据/融资”付款单打通业财一体化,帮企业降本增效;以星云开放联盟纽带将账户、支付结算等金融和人事管理、进销存、费控等非金融能力输出至中小微企业,赋能企业数字化经营。
数字财资综合运用大数据、区块链、人工智能、云计算等前沿技术提升平台服务能力及风险管理能力,为客户统一标准化开放银行接口,助力进一步提升财资资金管理水平,同时确保数据传输、存储、使用、删除与销毁等环节的安全性。
截至目前,平安银行数字财资项目累计为客户提供100余家银行账户余额、交易明细、回单数据查询、匹配、分析,旨在为企业建设司库管理体系,推动从交易型司库到战略型司库持续优化。
此次《亚洲银行家》奖项的颁发,代表着专业权威机构和市场对平安银行的认可,也是对其在科技赋能金融数字化转型、以开放生态服务实体经济发展方面的充分肯定。在践行金融服务实体经济的道路上,平安银行将持续前行,不断提升综合金融实力与科技实力,不断加强服务与创新能力,持续为实体经济高质量发展注入金融“活水”。
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